時隔一周，又有國有大行、股份行領大額罰單。11月4日，銀保監(jiān)會一連公示多張罰單劍指交通銀行、建設銀行、招商銀行、興業(yè)銀行，罰金共計1370萬元。

此次最大罰單由交通銀行收下。罰單顯示，交通銀行涉及三項違法違規(guī)事實，一是個人經營貸款挪用至房地產市場；二是個人消費貸款違規(guī)流入房地產市場；三是總行對分支機構管控不力承擔管理責任。

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銀保監(jiān)會由此對交行罰款500萬元。時任交通銀行湖北省分行副行長龔青對該分行個人消費貸款違規(guī)流入房地產市場負有責任，被予以警告。

另一家被罰的國有大行系建設銀行。建行因個人經營貸款“三查”不到位、個人經營貸款制度不審慎、總行對分支機構管控不力承擔管理責任等案由，被銀保監(jiān)會罰款260萬元。

同時，建設銀行深圳市分行副行長劉江對該分行個人經營貸款“三查”不到位、個人經營貸款制度不審慎負有責任，被予以警告。

招商銀行、興業(yè)銀行兩家股份行此次也在處罰之列。

招商銀行涉及的違法違規(guī)事實包括個人經營貸款挪用至房地產市場、個人經營貸款“三查”不到位、總行對分支機構管控不力承擔管理責任，由此被銀保監(jiān)會罰款460萬元。

興業(yè)銀行則是因為債券承銷業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則，被銀保監(jiān)會罰款150萬元。興業(yè)銀行合肥分行行長榮益民、副行長許捷對興業(yè)銀行上述案由負有責任被予以警告。

值得一提的是，就在一周前，建行、興業(yè)銀行便因理財業(yè)務違規(guī)領到銀保監(jiān)會開出的百萬罰單。

10月28日，建行因理財業(yè)務存在老產品規(guī)模在部分時點出現反彈的違法違規(guī)行為，被罰200萬元。

興業(yè)銀行理財業(yè)務則存在五項違法違規(guī)行為，一是老產品規(guī)模在部分時點出現反彈；二是未按規(guī)定開展理財業(yè)務內部審計；三是同業(yè)理財產品未持續(xù)壓降；四是單獨使用區(qū)間數值展示業(yè)績比較基準；五是理財托管業(yè)務違反資產獨立性原則要求。銀保監(jiān)會由此對興業(yè)銀行罰款450萬元。

關鍵詞： 興業(yè)銀行 債券承銷